Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Slotum Casino unter der Curaçao Lizenz der Dama N.V. und verifizieren jeden Kunden, bevor Auszahlungen freigegeben werden. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie verlangen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere Geldwäschereiprävention

Gegründet 2018 und unter Curaçao Lizenz betrieben, unterliegt unsere Plattform den Anti-Geldwäscherei Vorschriften des Lizenzgebiets. Wir setzen diese Vorschriften nicht am Rand um, sondern als Kernbestandteil unseres Alltagsgeschäfts: Jede Transaktion, jede Auszahlung und jede neu registrierte Person durchläuft unsere internen Prüfprozesse. Unser Compliance Team hat Weisung, verdächtige Muster zu melden, Konten einzufrieren und Behörden des Lizenzgebiets im gesetzlich vorgeschriebenen Umfang zu informieren.

Dazu gehört ein Vier Stufen Modell: Kundenidentifikation bei Registrierung, laufende Transaktionsüberwachung, Meldewesen bei Verdachtsmomenten und Dokumentenaufbewahrung über die gesetzliche Frist hinaus. Für Sie bedeutet das zunächst nur eines: eine einmalige Verifizierung, danach in aller Regel keine weiteren Nachweise mehr.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung findet bei uns zu drei klar definierten Zeitpunkten statt: nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen. Spielen und Einzahlen können Sie auch ohne abgeschlossene Verifizierung, denn die Auszahlungssperre greift erst beim ersten Abbuchungswunsch. Wer die Verifizierung direkt nach der Registrierung erledigt, vermeidet jede Wartezeit später.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend, keine Freigabe ohne vollständige Akte
• Erhöhte Einzahlungsvolumina: gestufte Nachweise ab deutlich erhöhtem Aktivitätsniveau

Akzeptierte Dokumente

• Identitätsdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder amtliche Bestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der genutzten Karte mit verdeckter mittlerer Ziffern oder Bankauszug des E-Wallets
• Krypto: Nachweis, dass die Walletadresse in Ihrem Besitz ist

So läuft die Verifizierung ab

Laden Sie Ihre Dokumente über das verifizierte Formular in Ihrem Kontobereich hoch. E-Mails mit Anhängen bitten wir zu vermeiden, da der Upload direkt in unserem verschlüsselten System erfolgt und dort der Prüfschlange zugeordnet wird. Die Bearbeitung dauert im Regelfall wenige Stunden; in Ausnahmefällen wie fremdsprachigen Dokumenten oder Wochenenden bis zu 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Mitteilung im Konto.

• Schritt 1: Identitätsdokument beidseitig fotografieren und hochladen
• Schritt 2: Adressnachweis aus den letzten drei Monaten beilegen
• Schritt 3: Zahlungsmittelnachweis für jede aktive Einzahlungsmethode einreichen
• Schritt 4: Bearbeitung durch unser Compliance Team, üblich innerhalb weniger Stunden
• Schritt 5: Bestätigung per E-Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungsfunktion

Schutz Ihrer Unterlagen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen, verschlüsselt gespeichert und sind ausschliesslich für autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams einsehbar. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte für Marketingzwecke weiter. Die Weitergabe erfolgt nur, soweit die Lizenzbehörde des Curaçao Lizenzgebiets dies verlangt oder wenn wir gesetzlich zur Meldung verpflichtet sind. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dateien gelöscht.

Wann wir Herkunftsnachweise verlangen

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungssummen oder auffälligen Spiel- und Transfermustern können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Geldmittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Casinos gilt. Ein Lohnabrechnungsauszug, ein Steuerbescheid, ein Bankauszug oder ein Nachweis über Vermögenswerte genügt in den meisten Fällen.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen, die deutlich über dem durchschnittlichen Aktivitätsniveau Ihres Kontos liegen, wiederholte Einzahlung-Auszahlung Bewegungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Zahlungen über mehrere verschiedene Zahlungsmittel. Legen Sie den Nachweis vor, klären wir die Akte innerhalb der üblichen Bearbeitungszeit. Mit einer Ablehnung der Auskunft behalten wir uns Einschränkungen nach dem folgenden Abschnitt vor.

Transaktionsüberwachung bei Slotum

Jede Einzahlung und jede Auszahlung wird automatisiert gegen Prüfregeln geprüft und von unserem Team stichprobenartig manuell kontrolliert. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 1 bis 2 Stunden, sofern Ihre Verifizierung vollständig ist und keine Prüffrage offen steht. Pro Tag können Sie bis zu 5000 CHF auszahlen lassen. Gebühren berechnen wir auf Auszahlungen nicht.

Es gilt die Regel der gleichen Zahlungsmethode: Ausgezahlt wird bevorzugt über den Weg, über den auch eingezahlt wurde. Haben Sie mit TWINT oder Kreditkarte eingezahlt, erfolgt die Abbuchung auf dasselbe Mittel. Bei Kryptowährungen prüfen wir vor der Freigabe, dass die Zielwallet mit der Einzahlungsadresse übereinstimmt oder nachweislich Ihnen gehört. Verlangt ein Zahlungsdienstleister Rückfragen, kann sich die Bearbeitung entsprechend verlängern.

• Mindestauszahlung: 150 CHF bzw. Gegenwert
• Maximale Auszahlung: 5000 CHF pro Tag
• Bearbeitungszeit: 1 bis 2 Stunden nach vollständiger Verifizierung
• Zahlungsregel: Auszahlung über dieselbe Methode wie die Einzahlung

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht ein, blockieren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen bleiben währenddessen möglich. Liegt ein Dokument unlesbar, unvollständig oder widersprüchlich vor, kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Nachforderung und setzen eine angemessene Frist an. Stellen wir bei der Prüfung falsche Angaben, Dokumente Dritter oder einen Identitätsmissbrauch fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten eingezahlte Beträge bis zur Klärung ein und melden den Vorgang an die zuständigen Stellen des Lizenzgebiets.

Guthaben aus regulärem Spiel wird bei einer Verifizierung, die mit Verzögerung aber erfolgreich abgeschlossen wird, vollständig ausgezahlt. Einen Einbehalt legitim erspielter Beträge gibt es bei uns nicht.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir fünf Jahre nach Schliessung Ihrer Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML Vorgaben unseres Lizenzgebiets und deckt mögliche behördliche Nachfragen ab. Sie dient ausdrücklich nicht der Weiterverwendung Ihrer Daten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungsgrund entgegensteht. Wünschen Sie eine vorzeitige Kontoschliessung, beginnt die Frist mit dem Tag der Schliessung.

Häufige Fragen zu Slotum

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja. Registrierung, Einzahlung und Spiel sind ohne abgeschlossene Dokumentenprüfung möglich. Erst die erste Auszahlung setzt die vollständige Verifizierung zwingend voraus.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

Im Regelfall wenige Stunden. Bei fremdsprachigen Dokumenten, Wochenenden oder Rückfragen an Zahlungsdienstleister kann die Prüfung bis zu 48 Stunden dauern.

Warum verlangt Slotum einen Herkunftsnachweis?

Bei überdurchschnittlichen Einzahlungsvolumen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Geldmittel zu prüfen. Ein Lohnnachweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt meist.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Die Auszahlungsfunktion bleibt gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen sind weiterhin möglich. Bei nachgewiesenem Identitätsmissbrauch schliessen wir das Konto dauerhaft.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Die Unterlagen sind ausschliesslich für autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams einsehbar. Eine Weitergabe erfolgt nur auf behördliche Anordnung der Curaçao Lizenzbehörde.